万家鑫怡债券型证券投资基金     更新招募阐述书      （2024 年第 2 号）   基金管制东谈主：万家基金管制有限公司 基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司       二零二四年十一月 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                  进犯教导   万家鑫怡债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年9月29日经中 国证券监督管制委员会证监许可20222329号文准予注册。本基金的基金合同于   基金管制东谈主保证招募阐述书的内容真实、准确、完满。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和市集远景作念出践诺性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当负责阅读基金招募阐述书、基金合同、 基金居品费力纲领等信息线路文献，全面意识本基金居品的风险收益特征和居品 本性，充分商酌自身的风险承受才智，感性判断市集，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出寂寞决策，承担 基金投资中出现的各样风险。投成本基金可能遭受的风险包括：市集风险、管制 风险、流动性风险、本基金的独有风险和其他风险等；本基金的投资鸿沟包括国 债期货、资产营救证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来特别风 险。本基金的具体运作特色详见基金合同和招募阐述书的约定。本基金的具体风 险详见本招募阐述书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管制东谈主履行相应 步调后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募阐述书的商酌章节。侧袋 机制实施时间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并良善本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、混杂型基金，高于货币市集基金。基金管制东谈主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元运行面值进行召募，在市集 波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元运行面值的风险。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能得到较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品费力纲领。   基金管制东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来阐发。基金管制东谈主管制的其他基金的事迹不组成对本基金事迹阐发的保证。   本招募阐述书所载内容截止日为2024年11月05日，商酌财务数据和净值阐发 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）                           。 万家鑫怡债券型证券投资基金                                                                       更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                                                          目          录 万家鑫怡债券型证券投资基金                                                         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第一部分 序言   《万家鑫怡债券型证券投资基金招募阐述书》（以下简称“本招募阐述书”） 依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募 证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息线路管制办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募绽放式证 券投资基金流动性风险管制规定》（以下简称“《流动性风险管制规定》”）、《证 券投资基金信息线路内容与情势准则第5号》等商酌法 律法例以及《万家鑫怡债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金管制东谈主承诺本招募阐述书不存在职何虚假纪录、误导性讲述或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、完满性承担法律职责。本基金是根据本招募阐述书所 载明的费力央求召募的。基金管制东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募阐述书内容与基金合同 有阻扰或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行径自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他商酌规定享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金 合同。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第二部分 释义   在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验校正和补充 证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验校正和补充 书》过火更新 要》过火更新 告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文书等 出的校正 机关对其时常作念出的校正 机关对其时常作念出的校正 时常作念出的校正 理规定》及颁布机关对其时常作念出的校正 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经商酌政府部门批准建筑并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》及联系法律法例规定使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机 构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额发售、申购、赎回、蜕变、转托管、按期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等步履 规定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并援助基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金管制有限公司委用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 万家鑫怡债券型证券投资基金                更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 办理认购、申购、赎回、蜕变、转托管及按期定额投资规划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面阐发的日 期 算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得杰出3个月 作日 代为办理登记业务的机构的联系业务法令，是法式基金管制东谈主所管制的绽放式证券 投资基金登记方面的业务法令，由基金管制东谈主和投资东谈主共同投降 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，央求将其持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额蜕变为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行径 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金蜕变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金蜕变中转入央求份 额总额后的余额）杰出上一处事日基金总份额的10% 兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息线路办法》规定的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子线路网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 按期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公开采行股票、资产营救证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金治愈投资组合的市集冲击成老实派给践诺申购、赎回的投资者，从 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并 得到平允对待 的前提下，按照一定比例治愈基金份额总额及基金份额净值 户进行处置算帐，目的在于灵验弯曲并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险管制用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 得基金销售业务阅历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销售业务 的机构 万家鑫怡债券型证券投资基金                      更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                     第三部分 基金管制东谈主   （一） 基金管制东谈主概况   称号：万家基金管制有限公司   住所、办公地址：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准建筑机关及批准建筑文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   规划鸿沟：基金召募；基金销售；资产管制和中国证监会许可的其他业务   组织情势：有限职责公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时间：持续规划   商酌东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金管制有限公司             40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统处事，2014年10月加入万家基金管制有限公司，现任公司党委布告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券规划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管制有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鑫怡债券型证券投资基金                   更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金管制有限公司财务管制部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤建壮投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金管制有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金管制有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资管制有限公司实施总裁、山东省新动能基金管制有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资管制有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管制有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金管制有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   寂寞董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教学。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教学。   寂寞董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实施董事。   寂寞董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教学。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教学。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子出进口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省国外信赖股份有限公司、山东省金融资产管制股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金管制有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险管制部副总司理、红塔证券股份有限公司风险管制部总司理等职。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险管制部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管制有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金管制有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金管制东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管制东谈主董事会成员）   看护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师处事，2005年10月参加万家 基金管制有限公司处事，2015年4月起任公司看护长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金管制有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参加万家基金管制有限公司处事，先后担任万家基金管制 有限公司总司理助理、业务管制部总监、网罗金融部总监，万家资产基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参加万家基金管制有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任资产证券有限职责公 司资产管制部分析师、中银国外证券有限职责公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   段博卿先生,好意思国杜克大学经济学专科硕士,曾任渣打银行（中国）有限公司金 融市集部管培生，泰康资产管制有限公司聚首交易室固定收益交易司理，吉祥银行 股份有限公司资产管制事迹部组合投资司理，长信基金管制有限公司现款领会部基 金司理助理、基金司理等职。2021年4月入职万家基金管制有限公司，现任债券投 资部基金司理。历任固定收益部基金司理。现任万家1-3年战略性金融债纯债债券 型证券投资基金、万家CFETS0-3年期战略性金融债指数证券投资基金、万家玖盛纯 债9个月按期绽放债券型证券投资基金、万家鑫怡债券型证券投资基金、万家鑫耀 纯债债券型证券投资基金、万家陆家嘴金融城金融债一年按期绽放债券型发起式证 券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   周潜玮,2022年12月至2024年6月任本基金基金司理。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款管制部副总监（主理处事）、基金司理。   （三） 基金管制东谈主的职责 收益； 法律行径；   （四） 基金管制东谈主的承诺 和中国证监会的商酌规定，建立健全里面收敛轨制，采取灵验措施，贯注违背现行 灵验的商酌法律、法例、规章、基金合同和中国证监会商酌规定的行径发生。 《信息线路办法》及商酌法律法例，建立健全里面收敛轨制，采取灵验措施，贯注 下列行径的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈允地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的东谈主牟取利益； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律法例商酌规定，由中国证监会规定谢却的其他行径。 家商酌法律、法例及行业法式，敦朴信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   (1)越权或违规规划；   (2)违背基金合同或托管条约；   (3)特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的费力中公私分明；   (5)断绝、滋扰、阻难或严重影响中国证监会照章监管；   (6)轻视职守、挥霍权力；   (7)违背现行灵验的商酌法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的商酌规 定，泄漏在职职时间明察的商酌证券、基金的营业隐私，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   (8)违背证券交易场合业务法令，利用对敲、倒仓等妙技把握市集价钱，淆乱 市集顺次；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不刚直妙技谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息线路和告白中特意含有虚假、误导、讹诈要素；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事联系的交易步履；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的行径。   (1)依照商酌法律法例和基金合同的规定，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过火代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不走漏在职职时间明察的商酌证券、基金的营业隐私，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   (4)不以任何情势为其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五） 基金管制东谈主的里面收敛轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资场所、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的规划理念，公司里面风险收敛必须解任以下原则：   (1)健全性原则。里面风险收敛必须渗入到公司的不同决策和管制档次，聚合 于各项业务过程和各个操作才略，笼罩整个的部门、处事岗亭和风险点，不行存在 轨制上的盲点。   (2)灵验性原则。各式里面风险收敛轨制必须恰当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格投降的行动指南；任何东谈主不 得领有超越轨制或违背规章的权力。公司的规划运作要确切作念到有章必循，违法必 究。   (3)寂寞性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对寂寞，公司固有 财产、基金财产过火他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的处事 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其寂寞性，必须与实施 部门分开，业务操作主谈主员与收敛东谈主员必须恰当分开，并向不同的管制东谈主员负责；在 存在管制东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高管制层 讲演的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分防护各式风险，作念功德前风险收敛，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险收敛的第一层级 的收敛；由监察稽核部门及风险收敛委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 收敛。   (6)定性与定量相联结原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化目的体系， 使风险收敛处事更具科学性和可操作性。   (1)保证公司规划运作严格投降国度商酌法律法例和行业监管法令，自发形成 称职规划、法式运作的规划想想和规划理念。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   (2)防护和化解规划风险，提高规划管制效益，确保规划业务的稳健运行和受 托资产的安全完满，兑现公司的持续、褂讪、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完满、实时。   为进行灵验的业务组织的风险收敛，公司建筑“权责统一、严实灵验、法令递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第整个内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭阐述书和业务历程，各岗 位东谈主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺投降，在授权鸿沟内承担职责。   (2)建立联系部门、联系岗亭之间相互监督制约的处事步调看成第二谈内控防 线。建立进犯业务处理凭据传递和信息沟通轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立寂寞的风险收敛部门，从而形成第三谈内控防地。公司看护长和里面 监察稽核部门寂寞于其他部门，对公司里面收敛轨制的总体实施情况，各职能部 门、岗亭的业求实施情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司合规收敛委员会按期或不按期地对公司举座运营情况进行查验，并提 出带领性的见地，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险收敛   (2)业务风险收敛   (1)本公司承诺以上对于里面收敛的线路真实、准确；   (2)本公司承诺根据市集变化和公司发展络续完善里面风险收敛轨制。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第四部分 基金托管东谈主   (一)基金托管情面况   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东谈主：刘建军   成立时候：2007年3月6日   组织情势：股份有限公司   注册成本：991.61亿元东谈主民币   存续时间：持续规划   批准建筑机关及批准建筑文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管阅历批文及文号：证监许可〔2009〕673号   商酌东谈主：马强   商酌电话：010－68857221   规划鸿沟：给与公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督管制机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管制委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责 任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章举座变更为中国邮政储蓄银 行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有 限职责公司全部资产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄 银行有限职责公司在商酌具有法律遵守的合同或条约中的权利、义务，以及相应的 债权债务关系和法律职责。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服 务中小企业、服务城乡住户的大型零卖营业银行定位，阐述邮政网罗上风，强化内 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 部收敛，合规稳健规划，为庞大城乡住户及企业提供优质金融服务，兑现激动价值 最大化，营救国民经济发展和社会高出。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管 理处、风险管制处、运营管制处、运营一处等处室。现存职工93东谈主，全部职工领有 大学本科以上学历，具备丰富的托管服务教导。 监督管制委员会联合批准，得到证券投资基金托管阅历，是我国第16家托管银行。 资金托管阅历。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的规划理念， 依托专科的托管团队、活泼的托管业务系统、法式的托管管制轨制、健全的内控体 系、运作高效的业务处理模式，为庞大基金份额持有东谈主和宽绰资产管制机构提供安 全、高效、专科、全面的托管服务，并得到了配合伙伴一致好评。   限制2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货规划机构私募资产管制计 划、信赖规划、银行领会居品、保障资金、保障资产管制规划、私募投资基金等多 种资产类型的托管居品体系。    (二)基金托管东谈主的里面收敛轨制   看成基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格投降国度商酌托管业务的法律法例、 行业监管规章和行内商酌管制规定，称职规划、法式运作、严格监察，确保业务的 稳健运行，保证基金财产的安全完满，确保商酌信息的真实、准确、完满、实时， 保护基金份额持有东谈主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管制委员会，负责全行风险管制与里面收敛处事， 对托管业务风险收敛处事进行查验带领。托管业务部专门竖立里面风险收敛处室， 配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管处事，具有寂寞应用监督稽核的工 作权力和才智。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   托管业务部具备系统、完善的轨制收敛体系，建立了管制轨制、收敛轨制、岗 位职责、业务操作历程，不错保证托管业务的法式操作和奏凯进行；业务东谈主员具备 从业阅历；业务管制严格实行复核、审核、查验轨制，授权处事实行聚首收敛，业 务图章按规程援助、存放、使用，账户费力严格援助，制约机制严格灵验；业务操 作区专门竖立，闭塞管制，实施音像监控；业务信息由专职信息线路东谈主员负责，防 止泄密；业求兑现自动化操作，贯注东谈主为事故的发生，技巧系统完满、寂寞。   (三)基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和步调   依照《基金法》过火配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法例以及基金合同规定，对基金管制东谈主运作基金的投资比 例、投资鸿沟、投资组合等情况进行监督，对犯法违规行径实时给以风险教导，要 求其限期纠正，同期讲演中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和 核算服务才略中，对基金管制东谈主发送的投资指示、基金管制东谈主对各基金用度的提真金不怕火 与开支情况进行查验监督。   (1)每处事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例收敛目的进行 例行监控，发现投资比例超标等极度情况，向基金管制东谈主发出版面文书，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时讲演中国证监会。   (2)收到基金管制东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资鸿沟、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通过技巧或非技高明技发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管制东谈主进 行解释或举证，要求限期纠正，并实时讲演中国证监会。 万家鑫怡债券型证券投资基金                          更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                    第五部分 联系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金管制东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    商酌东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金管制东谈主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易笃信请参阅基金管制东谈主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微领会（微信号：wjfund_e）    （1） 万家资产基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （3） 上海云湾基金销售有限公司    客服电话：400-820-1515    网址：www.zhengtongfunds.com    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （6） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （7） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （8） 上海爱建基金销售有限公司   客服电话：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn   （9） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （10） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （11） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （12） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （13） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com 万家鑫怡债券型证券投资基金                     更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （14） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （15） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （16） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （17） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （18） 中国中金资产证券有限公司（中金资产）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （19） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （20） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （21） 中国星河证券有限职责公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （22） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （23） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   网址：kenterui.jd.com   （24） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （25） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （26） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （27） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （28） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （29） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （30） 华福证券有限职责公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （31） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （32） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （33） 国信证券股份有限公司 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （34） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （35） 国新证券股份有限公司   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （36） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （37） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （38） 吉祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （39） 吉祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （40） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （41） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （42） 梗直证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com 万家鑫怡债券型证券投资基金                      更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （43） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （44） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （45） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （46） 泰信资产基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （47） 浙商银行股份有限公司   客服电话：95527   网址：www.czbank.com   （48） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （49） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （50） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （51） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （52） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   网址：www.fund123.cn   （53） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （54） 银泰证券有限职责公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （二） 基金登记机构   称号：万家基金管制有限公司   住所：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   商酌东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律见地书的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公场合：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   商酌东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的管帐师事务所   称号：立信管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   商酌电话：021-63391166 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   传真：021-63392558   商酌东谈主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第六部分 基金的召募   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等商酌法律法 规及基金合同的商酌规定、并经中国证监会2022年9月29日证监许可20222329号 文注册。践诺召募期限为自2022年11月21日至2022年12月1日止，本基金召募期共 召募6,300,029,595.50份基金份额（含灵验认购资金利息折转的基金份额）。灵验 认购户数为308户。   基金的类别：债券型证券投资基金   基金的运作方式：契约型绽放式   基金存续期限：不按期 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第七部分 基金合同的胜利   一、基金合同的胜利   根据商酌法律法例规定，并经中国证监会阐发，本基金的基金合同于2022年12 月2日郑重胜利。自基金合同胜利日起，本基金管制东谈主郑重出手管制本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产鸿沟   《基金合同》胜利后，连气儿20个处事日出现基金份额持有东谈主数目起火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在按期讲演中给以线路；连 续60个处事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个处事日内向中国证监会讲演 并建议科罚决策，如持续运作、蜕变运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法例、中国证监会或基金合同另有规定时，从其规定。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场合为基金管制 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金管制东谈主在联系公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更 或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金管制东谈主或其指定的非直销销售机构通畅电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管制东谈主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的绽放日实时候   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时候，基金管制东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时候 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管制东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时 间进行相应的治愈，但应在实施前依照《信息线路办法》的商酌规定在规定媒介上 公告。   本基金管制东谈主已于2023年1月13日起出手办理本基金的申购、赎回、基金蜕变 及按期定额投资业务。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者蜕变。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或蜕变央求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 算的该类基金份额净值为基准进行蓄意； 机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 即先阐发的份额先赎回，后阐发的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法令有新的规定，按新规定 实施，且不消召开基金份额持有东谈主大会。   基金管制东谈主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行治愈。基金管制东谈主 必须在新法令出手实施前依照《信息线路办法》的商酌规定在规定媒介上公告。   四、申购与赎回的步调   投资东谈主必须根据销售机构规定的步调，在绽放日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的央求。   投资东谈主在提交申购央求时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回央求时须持有弥漫的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求不成立。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在投降基金合同和本招募阐述书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项， 申购央求成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购胜利。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回央求胜利后，基金管制东谈主将交流基金托管东谈主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能收敛的因素影响 业务处理历程，则赎回款项的支付时候可相应顺延。在发生无数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金管制东谈主不错在法律法例和基金合同允许的鸿沟内，对上述业务办理时候进 行治愈，基金管制东谈主必须在治愈实施前依照《信息线路办法》的商酌规定在规定媒 介上公告。   基金管制东谈主应以交易时候扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日看成申购或赎 回央求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的灵验性进 行阐发。T日提交的灵验央求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构规定的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定胜利，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果为 准。对于央求的阐发情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利。   基金管制东谈主在不违背法律法例的前提下，可对上述步调法令进行治愈。基金管 理东谈主应在新法令出手实施前依照《信息线路办法》的商酌规定在规定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金管制东谈主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金管制东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或领受按期定额投资规划时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者杰出基金份额总额的50%，或者 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 变相闪避前述50%聚首度的情形，基金管制东谈主有权采取收敛措施。   （3）基金管制东谈主不错规定单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限，具体规定请 参见更新的招募阐述书或联系公告。   （4）基金管制东谈主有权规定本基金的总鸿沟名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募阐述书或联系公告中列明。   （5）当接受申购央求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管制东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基 金管制东谈主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述措施对基金鸿沟给以收敛。 具体见基金管制东谈主联系公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金管制东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金份额剩余份额 一次性全部赎回。在恰当法律法例规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其 他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 份额等数目限制，或者新增基金鸿沟收敛措施。基金管制东谈主必须在治愈实施前依照 《信息线路办法》的商酌规定在规定媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的市集推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金管制东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施离别的申购费率。 万家鑫怡债券型证券投资基金                         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   特定投资者群体指寰宇社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一规划以及麇集规划、企业年金理事会委用的特定客户资产管制规划、企 业年金待业金居品、职业年金规划、养老方针基金、个东谈主税收递延型营业养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管制东谈主可 在招募阐述书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体鸿沟。   特定投资者群体可通过本基金管制东谈主直销中心申购本基金。基金管制东谈主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按规定给以公告。   通过基金管制东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.08%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.80%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者淌若有多笔申购，适用费率按单笔申购央求离别蓄意。   本基金宝石续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。本基 金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取。   本基金赎回费率具体如下：       持随机候（Y）        A 类基金份额的赎回费率        C 类基金份额的赎回费率          Y        Y≥7 日               0                     0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的商酌规定在规定媒介上公 告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作法式解任联系法律法例以及监 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 管部门、自律法令的规定。 东谈主利益无践诺不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销规划，按期和不按期地 开展基金促销步履。在基金促销步履时间，基金管制东谈主不错恰当调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有离别的费率优惠步履。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按践诺阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准蓄意，灵验份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各样基金份额单独竖立基金代码，离别蓄意和公告基金份额净值。申购波及 金额、份额的蓄意结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的漏洞计入基金财产。   （2）赎回金额为按践诺阐发的灵验赎回份额乘以央求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，蓄意 结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的漏洞计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的蓄意方式如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度＝申购金额－净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为： 万家鑫怡债券型证券投资基金                         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   净申购金额=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的蓄意方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的蓄意方法如下：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例：某基金份额持有东谈主在绽放日赎回本基金10,000份A类基金份额，持随机候 为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00元   赎回用度＝10,500.00×1.50%＝157.50元   净赎回金额＝10,500.00－157.50＝10,342.50元   即：基金份额持有东谈主赎回10,000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，持随机候为5日，则其可得到的净赎回金额为10,342.50元。   例：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，假定持有期大于就是7日，则 赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 额为：   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元   赎回用度＝11,480×0%＝0.00元   净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元   即：基金份额持有东谈主赎回10,000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于就是7日，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。   T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金各样基金份额净值的蓄意，均保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各样基金份额净值在今日收 市后蓄意，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，经履行恰当步调，基金管制东谈主 不错恰当延伸蓄意或公告。   八、申购、赎回的登记   正常情况下，投资者T日申购基金胜利后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主T日赎回基金胜利后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时候进行治愈，基 金管制东谈主应于出手实施前依照《信息线路办法》的商酌规定在规定媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 无法正常运行。 额数的比例达到或者杰出基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相闪避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总鸿沟上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例杰出基金管制东谈主规定 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额杰出单个 投资者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额杰出单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额杰出单个投资者单笔申购金额上限时。 领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金管制东谈主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购央求时，基金管制东谈主应当根据商酌规定在规定媒介上进行公告。淌若投资东谈主 的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况摒弃时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金管制东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管制东谈主决定减速支付赎回款项 时，基金管制东谈主应按规定报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回央求或减速支付赎回款项时，已 阐发的赎回央求，基金管制东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分 按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部分可减速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在央求 赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给以拆除。在暂停赎回的情况摒弃时， 基金管制东谈主应实时规复赎回业务的办理并依据联系规定进行公告。   十一、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金蜕变中转入央求份额总额后 的余额）杰出前一处事日的基金总份额的10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 正常赎回步调实施。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有困难或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一处事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回央求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的，将自动转入下 一个绽放日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被拆除。脱期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一绽放日的该类基金份额净值为基础蓄意赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 赎回处理。部分脱期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生无数赎回且单个绽放日内单个基金份额持有东谈主央求赎回的 基金份额杰出前一处事日的基金总份额的20%时，基金管制东谈主有权对该单个基金份 额持有东谈主超出该比例的赎回央求实施脱期办理，对该单个基金份额持有东谈主未超出前 述比例的赎回央求与其他账户赎回央求按前述“全额赎回”或“部分脱期赎回”条 款处理。整个脱期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一 绽放日的该类基金份额净值为基础蓄意赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见联系公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个绽放日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管制东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错减速支付赎回 款项，但不得杰出20个处事日，并应当依据联系规定进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 阐述书规定的其他方式在3个交易日内文书基金份额持有东谈主，阐述商酌处理方法， 并依照《信息线路办法》的联系规定进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 介上刊登从头绽放申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确从头 绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头绽放的公告。   十三、基金蜕变   基金管制东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的规定决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，联系规 则由基金管制东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的规定制定并公告，并提前文书 基金托管东谈主与联系机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、恰当法律法例的其它非交易过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   秉承是指基金份额持有东谈主去世，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系费力，对于恰当条件的非交易过户央求按基金登记机构的规定办 理，并按基金登记机构规定的步调收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规定的步调收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据联系法律法例过火业务法令，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、按期定额投资规划   基金管制东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资规划，具体法令由基金管制东谈主另行 规定。投资东谈主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金管制东谈主在联系公告或更新的招募阐述书中所规定的按期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在恰当法律法例规定且条件允许的情况下，基金管制东谈主不错根据联系业务法令 受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的交易场合或者交易方式进行份额转让的 央求。具体由基金管制东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无践诺不利影响的前提下，基金管制东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机 制”部分的规定或联系公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   二十一、当技巧条件老练，本基金管制东谈主在不违背法律法例且对基金份额持有 东谈主利益无践诺不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和治愈，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时不消召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据联系法律法例规定进行信息线路。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资方针   在严格收敛风险并保持精致流动性的基础上，力求为投资者提供恒久稳健的投 资酬报。   （二） 投资鸿沟   本基金的投资鸿沟为具有精致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府营救机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产营救证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具、国债期货以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须恰当中国证监会联系规 定）。   本基金不投资于股票，也不投资于可蜕变债券（含可分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金管制东谈主在充分研究宏不雅市集阵势以及微不雅市集主体的基础上，采取积极主 动的投资管制策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线移动 场所、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用市集的非灵验性，专揽各样投资契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，勤快持续取得达到或杰出事迹比拟基准的 收益。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   利率变化是影响债券价钱的最进犯的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融战略、市集供需、市集结构变化等因素的分 析，领受定性分析与定量分析相联结的方法，形成对改日利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行灵验建立，以达到镌汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明清偿券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金在各式 情形、各式假定下对改日利率期限结构变动进行模拟分析，并在运作中根据期限结 构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃式组合当中进行遴聘恰当的建立策 略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在相反，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同市集上进行建立，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将抽象信用分析、流动性分析、税收及市集结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产建立策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济战略的分析，展望 改日收益率弧线的变动趋势，抽象商酌组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产营救证券，下同），本基金将根据刊行东谈主的公司配景、行业本性、盈利能 力、偿债才智、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取散播化投资策略，严格收敛组合举座的信 用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，投资于信用评级在AAA 级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债 资产的0%-50%。信用评级是指畴昔一年以内该债券刊行东谈主委用的国内评级机构（如 刊行东谈主未委用则由管制东谈主指定）给予的最新债项评级中孰低者，其中短期融资券、 超短期融资券、证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级，其他信用债若 无债项评级的，使用主体信用评级。因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管制东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 之外的因素甚至基金不恰当以上比例限制的，基金管制东谈主不主动新增投资。如因评 级下调不欢快上述要求的，将在评级讲演发布之日起3个月内治愈至恰当相应要 求。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴聘流动性相对较好的品种进行投资，并恰当收敛债券 投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行管制，提高投资效率。本基金主要领受流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   改日，跟着市集的发展和基金管制运作的需要，基金管制东谈主不错在不改变投资 方针的前提下，解任法律法例的规定，在履行恰当步调后相应治愈或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证券 的10%；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产营救证券的比例，不得杰出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得杰出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产营救证券的比例，不得杰出 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 该资产营救证券鸿沟的10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产营救证 券，不得杰出其各样资产营救证券系数鸿沟的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产营救证券。基 金持有资产营救证券时间，淌若其信用等级下降、不再恰当投资步调，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得杰出其上一日基金资 产净值的40%；参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得杰出该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、证券停牌、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至 基金不恰当该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持 一致；   （13）本基金资产总值不杰出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需解任下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得杰出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得杰出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，系数（轧差蓄意）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的商酌约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得杰出本基金资产净 值的10%；   （16）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资比例不恰当上述规定投 资比例的，基金管制东谈主应当在10个交易日内进行治愈，但中国证监会规定的特殊情 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 形及法律法例另有规定的除外。   基金管制东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的商酌约定。在上述时间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起出手。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、把握证券交易价钱过火他不刚直的证券交易步履；   （6）法律、行政法例和中国证监会规定谢却的其他步履。 际收敛东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当恰当基金的投资方针和投资策略，解任基金份额 持有东谈主利益优先原则，防护利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场平允合理价钱实施。联系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例予 以线路。要紧关联交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寞 董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 管制东谈主在履行恰当步调后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规定为准。   （五） 事迹比拟基准   中债新抽象指数（全价）收益率   中债新抽象指数（全价）由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数旨在 抽象反应债券全市集举座价钱和投资酬报情况。该指数涵盖银行间市集和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有深广的市集代表 性，大略反应债券市集总体走势，适配合为本基金的事迹比拟基准。   淌若指数编制单元罢手蓄意编制以上指数或转换指数称号、或今后法律法例发 生变化、或有更恰当的、更能为市集普遍接受的事迹比拟基准推出、或市集发生变 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 化导致本事迹比拟基准不再适用、或市集上出现愈加适用于本基金的事迹比拟基准 的指数时，本基金管制东谈主不错根据本基金的投资鸿沟和投资策略，治愈基金的事迹 比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，不消召 开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 混杂型基金，高于货币市集基金。   （七） 基金管制东谈主代表基金应用激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步调、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募阐述书“侧袋机制”部分的规 定或联系公告。   （九） 投资组合讲演   基金管制东谈主的董事会及董事保证本讲演所载费力不存在虚假纪录、误导性讲述 或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完满性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年10 月23日复核了本讲演中的财务目的、净值阐发和投资组合讲演等内容，保证复核内 容不存在虚假纪录、误导性讲述或者要紧遗漏。 万家鑫怡债券型证券投资基金                           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   本投资组合讲演所载数据限制财务日历2024年09月30日，本讲演中所列财务数 据未经审计。                                                   占基金总资产的比例   序号            名堂             金额（元）                                                      （%）        其中：股票                                  -                -        其中：债券                  1,389,900,528.19            99.93        资产营救证券                                 -                -        其中：买断式回购的买入返售金                                               -                -        融资产   本基金本讲演期末未持有股票。   本基金本讲演期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本讲演期末未持有股票。   序号        债券品种     公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）          其中：战略性金融债   1,338,992,661.34                     97.58 万家鑫怡债券型证券投资基金                                   更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                                              公允价值        占基金资产净值比例   序号    债券代码     债券称号        数目（张）                                               （元）           （%） 资明细   本基金本讲演期末未持有资产营救证券。   本基金本讲演期末未持有贵金属。   本基金本讲演期末未持有权证。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行管制，提高投资效率。本基金主要领受流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   本基金本讲演期末未持有国债期货。   本基金本讲演期内未投资国债期货。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 查，或在讲演编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形   本讲演期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案走访 的，在讲演编制日前一年内也不存在受到公开申斥、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外 的股票。   本基金本讲演期末无其他资产。   本基金本讲演期末未持有处于转股期的可蜕变债券。   本基金本讲演期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。 万家鑫怡债券型证券投资基金                             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                        第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年09月30日。     基金管制东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。     （一）基金份额净值增长率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                万家鑫怡债券A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   步调差② 准收益率③                                  准差④  年 06 月 30      日  自基金合同   胜利起至                                万家鑫怡债券C                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   步调差② 准收益率③                                  准差④  年 06 月 30      日  自基金合同   胜利起至     （二）自基金合同胜利以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   注：本基金于2022年12月2日成立，根据基金合同规定，基金合同胜利后六个 月内为建仓期。建仓期扫尾时各项资产建立比例恰当法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产建立比例恰当法律法例和基金合同要求。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、法式性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寂寞。   四、基金财产的援助和责罚   本基金财产寂寞于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主援助。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规定责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章驱逐、被照章拆除或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实施。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易场合的交易日以及国度法律法例规定 需要对外线路基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产营救证券、养殖用具、银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐 准则》、监管部门商酌规定。   （一）对存在活跃市集且大略获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近交易日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近 交易日的报价不行真实反应公允价值的，草率报价进行治愈，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技巧中商酌不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制看成特征 商酌。此外，基金管制东谈主不应试虑因其大宗持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用而况有弥漫可 利用数据和其他信息营救的估值技巧确定公允价值。领受估值技巧确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行治愈并确定公允价值。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技巧确定公允价值。 交易所市集挂牌转让的资产营救证券，领受估值技巧确定公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经治愈的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行治愈以阐发估值日的公允价 值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应领受估值技巧确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在夸耀相反，未上市时间市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的平允性。 法律法例以及监管部门最新规定估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步调 及联系法律法例的规定或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据商酌法律法例，基金资产净值蓄意和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金商酌的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东谈主对基金净值的蓄意结果对外给以公布。   五、估值步调 值离别除以当日该类基金份额的余额数目蓄意，均精准到0.0001元，极少点后第5 位四舍五入。基金管制东谈主不错建筑大额赎回情形下的净值精度救急治愈机制。国度 另有规定的，从其规定。   基金管制东谈主应每个处事日蓄意基金资产净值及各样基金份额净值，并按规定公 告。 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管制东谈主每个处事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按 规定对外公布。   六、估值虚假的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值虚假。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   本基金运作过程中，淌若由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的漏洞变成估值虚假，导致其他当事东谈主遭受损失的，漏洞的责 任东谈主应当对由于该估值虚假遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值虚假处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值虚假的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数据 蓄意差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因技巧原因引起的差错，若系同 行业现存技巧水平不行猜想、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规定 实施。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易费力灭失或被虚假处理或变成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿职责，但因该差错取得 欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值虚假已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值虚假职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值虚假发生的用度由估值虚假职责方承担；由 于估值虚假职责方未实时更正已产生的估值虚假，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值虚假职责方依然积极协调，而况有协助 义务确当事东谈主有弥漫的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 虚假职责方草率更正的情况向商酌当事东谈主进行阐发，确保估值虚假已得到更正。   （2）估值虚假的职责方对商酌当事东谈主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 而况仅对估值虚假的商酌径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值虚假而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务，但 估值虚假职责方仍草率估值虚假负责。淌若由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值虚假职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的鸿沟内对得到欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；淌若得到欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然得到的补偿额加上依然得到的欠妥得利返还的 总和杰出其践诺损失的差额部分支付给估值虚假职责方。   （4）估值虚假治愈领受尽量规复至假定未发生估值虚假的正确情形的方式。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   估值虚假被发现后，商酌确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步调如下：   （1）查明估值虚假发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值虚假发生的 原因确定估值虚假的职责方；   （2）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚假变成的损失进 行评估；   （3）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚假的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值虚假处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值虚假的更正向商酌当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值蓄意出现虚假时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）虚假偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；虚假偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管制 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有规定的，从其规定处理。   七、暂停估值的情形 时； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管制东谈主负责蓄意，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管制东谈主应于每个处事日交易扫尾后蓄意当日的基金资产净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值蓄意结果复核阐发后发送给基 金管制东谈主，由基金管制东谈主根据《信息线路办法》等商酌规定给以公布。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 看成基金资产估值虚假处理。 机构发送的数据虚假，或国度管帐战略变更、市集法令变更等非基金管制东谈主与基金 托管东谈主原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、恰当、合理的措施进行 查验，但未能发现虚假的，由此变成的基金资产估值虚假，基金管制东谈主和基金托管 东谈主免除补偿职责。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒弃或松开 由此变成的影响。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）             第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额离别遴聘不同的分成方式；若投资者不遴聘，本基金默许的收 益分派方式是现款分成； 的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值；   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无践诺性不利影响 的情况下，基金管制东谈主可经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行恰当程 序后酌情治愈基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审 议。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的确定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据联系规定 在规定媒介公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法令》实施。   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募阐述书“侧袋 机制”章节的规定或联系公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息线路用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提步和洽支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管制费的蓄意方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初首日起5个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行核 对，如发现数据不符，应实时商酌基金托管东谈主协商科罚。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的蓄意 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初首日起5个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行核 对，如发现数据不符，应实时商酌基金托管东谈主协商科罚。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 管制东谈主将在基金年度讲演中对该项用度的列支情况作专项阐述。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.25%年费率计提。蓄意方 法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初首日起5个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行 查对，如发现数据不符，应实时商酌基金托管东谈主协商科罚。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据商酌法例及相应条约规 定，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 目。   四、用度治愈   基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行恰当步调后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别治愈基金管制费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等联系费率。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户商酌的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，商酌用度可酌情收取或减免，但不得收取管制 费，详见本招募阐述书“侧袋机制”部分的规定或联系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 实施。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度商酌税收征收的规定代扣代缴。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐战略 度按如下原则：淌若《基金合同》胜利少于2个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照商酌规定编制基金管帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》规定的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在规定媒介公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第十六部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《流 动性风险管制规定》、《基金合同》过火他商酌规定。联系法律法例对于信息线路的 线路方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会规定的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法 律法例和中国证监会的规定线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会规定时候内，将应予线路的基金信息 通过恰当中国证监会规定条件的用以进行信息线路的寰宇性报刊（以下简称“规定 报刊”）及《信息线路办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介 线路，并保证基金投资者大略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公 开线路的信息费力。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开线路的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信 息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开线路的信息领受阿拉伯数字；除尽头阐述外，货币单元为东谈主民币 元。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募阐述书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品费力纲领、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的法令及具体步调，阐述基金居品的本性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息线路及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募阐述书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募阐述书并登载在规定网 站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募阐述书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》胜利后，基金居品费力纲领的信息发生要紧变更 的，基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金居品费力纲领，并登载在规定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品费力纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品费力概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募阐述书教导性公告和基金合同教导性公告登载 在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金居品费力纲领、《基 金合同》和基金托管条约登载在规定网站上，其中基金居品费力纲领还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在规定网站上。   （二）《基金合同》胜利公告 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规定媒介上登载《基金合 同》胜利公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》胜利后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在规定网站线路一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点线路绽放日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规定网站线路半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息线路文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的蓄意方式及商酌申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息费力。   （五）基金按期讲演，包括基金年度讲演、基金中期讲演和基金季度讲演   基金管制东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年度 讲演登载于规定网站上，并将年度讲演教导性公告登载在规定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐讲演应当经过恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所 审计。   基金管制东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中 期讲演登载在规定网站上，并将中期讲演教导性公告登载在规定报刊上。   基金管制东谈主应当在季度扫尾之日起15个处事日内，编制完成基金季度讲演，将 季度讲演登载在规定网站上，并将季度讲演教导性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》胜利不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度讲演、中期 讲演或者年度讲演。   如讲演期内出现单一投资者持有基金份额达到或杰出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在按期讲演“影响投资者决策的其 他进犯信息”项下线路该投资者的类别、讲演期末持有份额及占比、讲演期内持有 份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   基金管制东谈主应当在基金年度讲演和中期讲演中线路基金组联合产情况过火流动 性风险分析等。   （六）临时讲演   本基金发生要紧事件，商酌信息线路义务东谈主应当在2日内编制临时讲演书，并 登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动杰出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际收敛东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 式和费率发生变更； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （七）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息线路义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开澄澈。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （九）实施侧袋机制时间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，联系信息线路义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募阐述书的规定进行信息线路，详见本招募阐述书“侧袋机制”部分的规定或相 关公告。   （十）算帐讲演   《基金合同》阻隔的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐讲演。基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载在规定网站上， 并将算帐讲演教导性公告登载在规定报刊上。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （十一）资产营救证券投资情况公告   若本基金投资资产营救证券，基金管制东谈主应当在基金年度讲演及中期讲演中披 露其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和讲演期内 整个的资产营救证券明细；应在基金季度讲演中线路其持有的资产营救证券总额、 资产营救证券市值占基金净资产的比例和讲演期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产营救证券明细。   （十二）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金管制东谈主应当在季度讲演、中期讲演、年度讲演等 按期讲演及招募阐述书（更新）等文献中详备线路国债期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险 的影响以及是否恰当既定的投资战略和投资方针。   （十三）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金管制东谈主根据届时灵验的法律法例进 行信息线路。   （十四）中国证监会规定的其他信息。   六、信息线路事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当恰当中国证监会联系基金信息披 露内容与情势准则等法例的规定。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管制东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金按期讲演、更新的招募阐述书、基金居品费力纲领、基金算帐讲演等公开 线路的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐发。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规定报刊中遴聘一家报刊线路本基金的信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信 息，并保证联系报送信息的真实、准确、完满、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规定媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介线路信息，关联词其他群众媒介不得早于规定媒介线路信息，而况在不 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 同媒介上线路归并信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息线路服务的质地。具体要求应当恰当中国证监 会及自律法令的联系规定。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计讲演、法律见地书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例 规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸线路基金联系 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法例、基金合同或中国证监会规定的情况。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和步调   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用于侧袋机制 启用日发表见地的管帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计见地。   二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐发侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户份额的 赎回央求。基金管制东谈主应照章向投资者进行充分线路。 换；同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募阐述书约定的战略办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购战略。   实施侧袋机制时间，本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回规定适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时间的基金投资   基金管制东谈主蓄意各项投资运作目的和基金事迹目的时应当以主袋账户资产为基 准。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时间基金的用度 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管制费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有规定的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管制东谈主承担。   基金管制东谈主不错将与侧袋账户商酌的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时间基金的收益分派   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额欢快基金合同收益分派条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   六、侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金管制东谈主应实时发布临时公告。   基金管制东谈主应按照招募阐述书“基金的信息线路”部分规定的基金净值信息披 露方式和频率线路主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时间本基金暂停线路侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时间，基金管制东谈主应当在基金按期讲演中线路讲演期内特定资产 处置进展情况，线路讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产规复流动性后，基金管制东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金管制东谈主应当实时聘用恰当《中华东谈主民共和 国证券法》规定的管帐师事务所进行审计并线路专项审计见地。   八、本部分对于侧袋机制的联系规定，但凡径直援用法律法例或监管法令的部 分，如将来法律法例或监管法令修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管法令针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 商一致并履行恰当步调后，在对基金份额持有东谈主利益无践诺性不利影响的前提下， 可径直对本部老实容进行修改、治愈或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 情愫和交易轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。   （2）战略风险   因国度宏不雅战略（如货币战略、财政战略、行业战略、地区发展战略等）和证 券市集监管战略的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不大略兑现刊行时所作念出的承诺，不行按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时市集利率水蔼然再投资的策略，而改日市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，淌若发生通货扩展，基金投资于证券 所得到的收益可能被通货扩展对消，从而使得基金的践诺收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （7）证券刊行东谈主规划风险   证券刊行东谈主的规划景色受多种因素影响，如管制才智、财务景色、市集远景、 行业竞争、东谈主员修养等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。淌若证券刊行东谈主规划 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资各样化来散播这种 非系统风险，但不行实足闪避。   （1）在基金管制运作过程中，基金管制东谈主的常识、教导、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金管制东谈主的管制妙技和管制技巧等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的绽放日实时候”的联系规定。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币市集用具等，一般情况 下，这些资产市集流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金管制东谈主建仓而 进行组合治愈时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不恰当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）无数赎回情形下的流动性风险管制措施   当基金出现无数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回；连气儿2个绽放日以上（含本数）发生无数赎 回，如基金管制东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求 不错减速支付赎回款项；若本基金发生无数赎回且单个绽放日内单个基金份额持有 东谈主央求赎回的基金份额杰出前一处事日的基金总份额的20%时，基金管制东谈主有权对 该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回央求实施脱期办理，对该单个基金份额持 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 有东谈主未超出前述比例的赎回央求与其他账户赎回央求按前述“全额赎回”或“部分 脱期赎回”条件处理。整个脱期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优 先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础蓄意赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。具体情形、步调见招募阐述书“基金份额的申购与赎回”之“无数赎 回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者面对无法全部赎回或无法实时得到赎回资金的风险。 在本基金暂停或脱期办理投资者赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将面对净值波动的风险。   （4）除无数赎回情形外实施备用的流动性风险管制用具的情形、步调及对投 资者的潜在影响   除无数赎回情形外，本基金备用流动性风险管制用具包括但不限于暂停接受赎 回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他措施。   暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项等用具的情形、步调见招募阐述书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的联系规定。若 本基金暂停赎回央求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时候将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、步调见招募阐述书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的联系规定。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法通晓本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回央求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   领受舞动订价机制的情形、步调见招募阐述书“基金资产的估值”之“估值方 法”的联系规定。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金得到的申购份额及 赎回基金得到的赎回金额均可能受到不利影响。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行支 付，目的在于灵验弯曲并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 线路份额净值，并不得办理申购、赎回和蜕变，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募阐述书的约定正常绽放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其 对应特定资产的变面前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时间，基金管制东谈主蓄意各项投资运作目的和基金事迹目的时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不线路侧袋账户份额净值，即便基金管制东谈主在基金按期讲演中线路讲演 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购战略，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）国债期货投资风险   本基金的投资鸿沟包括国债期货，国债期货的投资可能面对市集风险、基差风 险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货市集的独有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利后果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为畅通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险往往是由市集贫困广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法欢快保证金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   （2）资产营救证券投资风险   本基金的投资鸿沟包括资产营救证券，可能给本基金带来特别风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等，由此可能 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资鸿沟包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开采行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者大宗赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因技巧因素而产生的风险，如电脑等技巧系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因干戈、天然灾害等不可抗力导致的基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法正常处事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融市集危急、代理商失约、基金托管东谈主失约等超出基金管制东谈主自身 收敛才智的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融用具主要在场外市集进行交易，场外市集交易现阶段 自动化进度较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能面对操立场险。   （5）其他不测导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，关联词，本基金并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不行保证其收益或本金安全。   基金管制东谈主承诺以敦朴信用、勤勉尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净值高下并不预示其 改日事迹阐发。基金管制东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）             第十九部分 基金的阻隔与算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规定和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行联系步调后，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主相连的；   三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处事主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发； 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲演；   （5）聘用管帐师事务所对算帐讲演进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律见地书；   （6）将基金财产算帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的商酌要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲演经恰当《中华东谈主民 共和国证券法》规定的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律见地书后报中 国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲演报中国证监会备案后 载在规定网站上，并将算帐讲演教导性公告登载在规定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及商酌文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）            第二十部分 基金合同的内容选录   一、基金份额持有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息费力；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）负责阅读并投降《基金合同》、招募阐述书、基金居品费力纲领等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）良善基金信息线路，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规定的用度；   （5）在其持有的基金份额鸿沟内，承担基金圆寂或者《基金合同》阻隔的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （7）实施胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管制东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寞运用并 管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例规定或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及商酌法律规定监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度商酌法律规定，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到《基金合同》规定的用度；   （10）依据《基金合同》及商酌法律规定决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购、赎回和蜕变申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用联系权利，为基金的利益 应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实 施其他法律行径； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在恰当商酌法律、法例的前提下，制订和治愈商酌基金认购、申购、赎 回、蜕变、按期定额投资规划、非交易过户、转托管和收益分派等业务法令；   （17）在不违背法律法例和监管规定且对基金份额持有东谈主利益无践诺不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易算帐等款项，基金管制东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产看成质押进行融资；   （18）在法律法例和基金合同规定的鸿沟内，在履行恰当步调后决定和治愈基 金的联系费率结构和收费方式；   （19）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则管制和运用 基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互寂寞，对所管制的不同基金离别管 理，离别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他商酌规定外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取恰当合理的措施使蓄意基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法恰当《基金合同》等法律文献的规定，按商酌规定蓄意并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲演； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他商酌规定，履行信息线路及报 告义务；   （12）保守基金营业隐私，不走漏基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他商酌规定另有规定外，在基金信息公开线路前应予守密，不向 他东谈主走漏，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他商酌规定召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产管制业务步履的管帐账册、报表、记录和其他联系 费力，保存年限不低于法律法例规定的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费力在规定时候发出，而况保 证投资者大略按照《基金合同》规定的时候和方式，随时查阅到与基金商酌的公开 费力，并在支付合理成本的条件下得到商酌费力的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的援助、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对驱逐、照章被拆除或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理商酌基金 事务的行径承担职责；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 法律行径；   （24）基金管制东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实施胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的规定安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例规定或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情 形，应陈诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以敦朴信用、勤勉尽责的原则持有并安全援助基金财产；   （2）建筑专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场合，配备弥漫的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 财产相互寂寞；对所托管的不同的基金离别竖立账户，寂寞核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互寂寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他商酌规定外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；   （5）援助由基金管制东谈主代表基金签订的与基金商酌的要紧合同及商酌凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业隐私，除《基金法》、《基金合同》过火他商酌规定另有规 定外，在基金信息公开线路前给以守密，不得向他东谈主走漏，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金管制东谈主蓄意的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履商酌的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐讲演、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具见地，阐述 基金管制东谈主在各进犯方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；淌若基金 管制东谈主有未实施《基金合同》规定的行径，还应当阐述基金托管东谈主是否采取了恰当 的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系费力，保存年限 不低于法律法例规定的最低期限；   （12）从基金管制东谈主或其委用的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规定制作联系账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或商酌规定向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他商酌规定，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规定监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的援助、清理、估价、变现和分 配； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （18）面对驱逐、照章被拆除或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会和 银行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管制东谈主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金管制东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金管制东谈主追偿；   （21）实施胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步和洽法令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有规定的，以届时灵验 的法律法例为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会和基金合同另有规定的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）蜕变基金运作方式；   （5）治愈基金管制东谈主、基金托管东谈主的薪金步调或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步调；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就归并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 践诺性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）治愈本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无践诺性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管制东谈主、基金登记机构、基金销售机构治愈商酌认购、申购、赎 回、蜕变、按期定额投资规划、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分派等业务法令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或治愈基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或治愈 基金份额分类办法及法令；   （8）按照法律法例和《基金合同》规定不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文书基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金管制东谈主，基金管制东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金 管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或系数代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻塞、滋扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书方式 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议情势；   （2）会议拟审议的事项、议事步和洽表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 阐述本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、委用的公证机关过火商酌方 式和商酌东谈主、表决见地寄交的截止时候和收取方式。 见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主到指 定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期 恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有的商酌解释文献、受托出席会议者出示的委用东谈主的 代理投票授权委用解释及商酌解释文献恰当法律法例、《基金合同》和会议文书的 规定，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个处事日内连气儿公 布联系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书 规定的方式收取基金份额持有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金管制东谈主经文书不参 加收取表决见地的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见地的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决见地的代理东谈主，同期提交的商酌解释文献、受托出具表决见地的代理东谈主出示 的委用东谈主的代理投票授权委用解释及商酌解释文献恰当法律法例、《基金合同》和 会议文书的规定，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列 明。   （五）议事内容与步调   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会商酌的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东谈主按照下列第（七）条规定步调确定和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；淌若基金管制东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主姓 名（或单元称号）和商酌方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所文书的表决 截止日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规定的须以尽头 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规定或基金合 同另有约定外，蜕变基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金 合同》、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反字据解释，不然提交恰当会议文书中规定的阐发投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头恰当会议文书规定的表决见地视为灵验表决，表决见地浑沌不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议出手后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议出手后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主连忙 公布计票结果。   （3）淌若会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主理东谈主应当连忙公布从头盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）胜利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额持有东谈主大会决议自胜利之日起2日内在规定媒介上公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施胜利的基金份额持有东谈主大 会的决议。胜利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有不断力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主离别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应离别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，归并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步调、表决 条件等规定，但凡径直援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致联系内容被取消或变更的，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可径直对本部老实容进行修改和治愈，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同覆没和阻隔的事由、步调   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规定和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在规定媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行联系步调后，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主相连的； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处事主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲演；   （5）聘用管帐师事务所对算帐讲演进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律见地书；   （6）将基金财产算帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   算帐过程中的商酌要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲演经恰当《中华东谈主民 共和国证券法》规定的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律见地书后报中 国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲演报中国证监会备案后 载在规定网站上，并将算帐讲演教导性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及商酌文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   四、争议科罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的坚贞、内容、履行妥协释或与《基金合 同》商酌的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、和洽道路科罚，如经友好 协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的并对各 方当事东谈主具有不断力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，各方当事东谈主应信守各自的职责，赓续诚挚、勤勉、尽责地履行 基金合同规定的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门尽头行 政区和台湾地区法律）统领。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募阐述书（2024 年第 2 号）          第二十一部分 基金托管条约的内容选录   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称号：万家基金管制有限公司   住所：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立时候：2002年8月23日   批准建筑机关：中国证券监督管制委员会   批准建筑文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织情势：有限职责公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时间：持续规划   规划鸿沟：基金召募；基金销售；资产管制和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成立时候：2007年3月6日   批准建筑机关及批准建筑文号：中国银监会银监复2006484号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673号   组织情势：股份有限公司   注册成本：923.84亿元东谈主民币   存续时间：持续规划 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   规划鸿沟：给与公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督管制机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据商酌法律法例的规定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例进行监督。   本基金的投资鸿沟为具有精致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府营救机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产营救证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具、国债期货以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须恰当中国证监会联系规 定）。   本基金不投资于股票，也不投资于可蜕变债券（含可分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据商酌法律法例的规定及基金合同的约定，对基金投资比 例和治愈期限进行监督。   本基金的投资组合解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证券 的10%；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产营救证券的比例，不得杰出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得杰出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产营救证券的比例，不得杰出 该资产营救证券鸿沟的10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产营救证 券，不得杰出其各样资产营救证券系数鸿沟的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产营救证券。基 金持有资产营救证券时间，淌若其信用等级下降、不再恰当投资步调，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得杰出其上一日基金资 产净值的40%；参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得杰出该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、证券停牌、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至 基金不恰当该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持 一致；   （13）本基金资产总值不杰出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需解任下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得杰出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得杰出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，系数（轧差蓄意）应当符 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 合《基金合同》对于债券投资比例的商酌约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得杰出本基金资产净 值的10%；   （16）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资比例不恰当上述规定投 资比例的，基金管制东谈主应当在10个交易日内进行治愈，但中国证监会规定的特殊情 形及法律法例另有规定的除外。   基金管制东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的商酌约定。在上述时间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起出手。   淌若法律法例或监管部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的规定为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行恰当 步调后，则本基金不再受联系限制。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体法令依照联系法律法例的规定和基金合同的约定实施。   （三）基金托管东谈主根据商酌法律法例的规定及基金合同的约定对下述基金投资 谢却行径进行监督。除本条约另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管 理东谈主基金投资谢却行径进行监督。   根据法律法例的规定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、把握证券交易价钱过火他不刚直的证券交易步履；   （6）法律、行政法例和中国证监会规定谢却的其他步履。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述投资谢却行径，如适用于本基金， 基金管制东谈主在履行恰当步调后，则本基金投资可不再受联系限制或以变更后的规定 为准。   淌若基金托管东谈主在运作中严格解任了监督历程，基金管制东谈主仍违规进行交易， 并变成基金资产损失的，由基金管制东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担任何损结怨责 任。   （四）基金托管东谈主依据商酌法律法例的规定和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、践诺控 制东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交易的，应当恰当基金的投资方针和投资策略，解任基金份额持有 东谈主利益优先原则，防护利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实施。联系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以披 露。要紧关联交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述从事关联交易的条件和要求，如适 用于本基金，基金管制东谈主在履行恰当步调后，则本基金投资可不再受联系限制或以 变更后的规定为准。   （五）基金托管东谈主根据商酌法律法例的规定及基金合同的约定，对基金管制东谈主 参与银行间债券市集进行监督。   基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供恰当法律法例及行业步调 的、经矜重遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金管制东谈主应严格按照交易敌手名单的鸿沟在银行间债 券市集遴聘交易敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金管制东谈主未按要求提供银行间债券市集交易敌手名 单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责，由此变成的损结怨职责均由基金管制 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 东谈主承担。   基金管制东谈主对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时文书 基金托管东谈主，新名单自基金托管东谈主阐发后胜利，新名单胜利前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。如基金管制东谈主根据市集情 况需要治愈银行间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主阐述理 由，并在与交易敌手发生交易前与基金托管东谈主阐发，两边共同协商科罚。淌若基金 托管东谈主发现基金管制东谈主与不在名单内的银行间市集交易敌手进行交易，应实时提醒 基金管制东谈主，经提醒后基金管制东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此变成的任何 损结怨职责。   基金管制东谈主负责对交易敌手的资信收敛和交易方式进行收敛，按银行间债券市 场的交易法令进行交易，并负责科罚因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失， 基金托管东谈主不承担由此变成的任何法律职责及损失。基金托管东谈主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东谈主发现基金管制东谈主莫得按照事前约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，经提醒 后基金管制东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损结怨职责。   （六）基金托管东谈主根据商酌法律法例的规定及基金合同的约定，对基金管制东谈主 遴聘进款银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金管制东谈主应根据法律法例的规定及基金合同的约定， 确定恰当条件的整个进款银行的名单，并在基金投资进款之前实时提供给基金托管 东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否恰当商酌规定进行监 督，如基金管制东谈主未按要求提供进款银行名单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督 职责，由此变成的损结怨职责均由基金管制东谈主承担。   本基金投资银行进款应恰当如下规定： 订书面条约，明确基金管制东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行进款业务中的权利 义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 议、账户费力、投资指示、进款证实书等商酌文献，切实履行托管职责。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 《运作办法》等商酌法律法例，以及国度商酌账户管制、利率管制、支付结算等的 各项规定。   （七）基金托管东谈主根据商酌法律法例的规定及基金合同的约定，对基金资产净 值蓄意、各样基金份额净值蓄意、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、联系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督 和核查。   淌若基金管制东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将演叨的事迹阐发数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责。   （八）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中违 反法律法例、基金合同和本托管条约的规定，应实时以书面情势文书基金管制东谈主限 期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到 文书后应鄙人一处事日前实时查对并以书面情势给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的合理疑义进行解释或举证，阐述违规原因及纠正期限，并保证在规按期限内 实时改正。在上述规按期限内, 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促基 金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违规事项未能在上述规按期限内纠 正的，基金托管东谈主有权讲演中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主的指示违背法律、行政法例和其他商酌规定，或者 违背基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝实施，立即文书基金管制东谈主实时改 正。如基金管制东谈主断绝改正的，基金托管东谈主有权讲演中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交易步调依然胜利的指示违背法律、行政法例 和其他商酌规定，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管制东谈主，并实时向 中国证监会讲演。基金托管东谈主依照联系法律法例、基金合同及托管条约约定履行了 监督职责，基金管制东谈主仍违背法律法例规定、基金合同或托管条约约定的投资谢却 行径而变成基金财产损失的，由基金管制东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担相应责 任。   （九）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督讲演的事项， 基金管制东谈主应积极配合提供联系数据费力和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧犯法、违规行径，应实时讲演中国证 监会，同期文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金管制东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 无刚直情理，断绝、阻难对方根据本条约规定应用监督权，或采取拖延、讹诈等手 段妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托 管东谈主应讲演中国证监会。   （十一）基金管制东谈主应当投降中华东谈主民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法例， 不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等犯法犯警步履；主动配合基金托管东谈主开展 客户及受益东谈主身份识别与称职走访，提供真实、准确、完满客户及受益东谈主费力。对 具备合理情理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主有权按照反洗钱和反恐 怖融资监管要乞降里面规定采取必要管控措施。   委用东谈主应向管制东谈主提供法律法例规定的信息费力及身份解释文献，配合管制东谈主 完成委用东谈主恰当性管制、非住户金融账户涉税信息的称职走访、反洗钱等监管规定 的处事。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全援助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户，实时、准确复核基金管制东谈主蓄意的基金资产净值、各样基金份额 净值，根据基金管制东谈主指示办理算帐交收且如遭受问题应实时反馈、联系信息线路 和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等行径。   基金管制东谈主按期和不按期地对基金托管东谈主援助的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行径，包括但不限于：提交联系费力以供基金管制 东谈主核查托管财产的完满性和真实性，在规定时候内恢复基金管制东谈主并改正。   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未实施或无故延伸实施基金管制东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本条约过火他商酌规定时，应实时以书面情势文书基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应鄙人一处事日前实时查对并以书面情势给 基金管制东谈主发出回函，阐述违规原因，并保证在规按期限内实时改正。在上述规定 期限内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金托管东谈主改正。基金托 管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行径，包括但不限于：提交联系费力以供基金管 理东谈主核查托管财产的完满性和真实性，在规定时候内恢复基金管制东谈主并改正等。基 金管制东谈主有权要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有要紧违规行径，应实时讲演中国证监会和 银行业监督管制机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监 会。基金托管东谈主无刚直情理，断绝、阻难对方根据本条约规定应用监督权，或采取 拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主建议告诫仍不 改正的，基金管制东谈主应讲演中国证监会。   四、基金财产的援助   （一）基金财产援助的原则 运用、责罚、分派基金的任何财产。淌若基金财产在基金托管东谈主援助时间损坏、灭 失的，应由该基金托管东谈主承担补偿职责。 他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的完满与寂寞。 条约的约定援助基金财产。 产，如基金托管东谈主无法从公开信息或基金管制东谈主提供的书面费力中获取到账日历信 息的，应由基金管制东谈主负责与商酌当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书并配合基金管制东谈主采取措施 进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管制东谈主应负责向商酌当事东谈主追偿基金 的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责，但应给予必要的配合。 金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 召募行径扫尾前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折 合成基金份额，归基金份额持有东谈主整个。基金召募期产生的利息以登记机构的记录 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 为准。 额、基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等商酌规定后，基金管制东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金 托管东谈主在收到资金当日出具联系解释文献，基金管制东谈主在规定时候内，聘用恰当 《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所进行验资，出具验资讲演，验资报 告中需对基金召募的资金进行阐发。出具的验资讲演由参加验资的2名或2名以上中 国注册管帐师署名方为灵验。 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管制 据基金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 援助和使用。本基金的一切货币收支步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的步履。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称号以践诺开立为准。 东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 付金账户，以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主算帐处事，基 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 金管制东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限职责公司 的规定实施。 理东谈主负责。 投资品种的投资业务，波及联系账户的开设、使用的，按商酌规定开设、使用并管 理；若无联系规定，则基金托管东谈主应当比照并投降上述对于账户开设、使用的规 定。   （五）债券托管账户的开设和管制   基金合同胜利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责 公司、银行间市集算帐所股份有限公司的商酌规定，在中央国债登记结算有限职责 公司、银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行 银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和管制 定，在基金管制东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按商酌法令 使用并管制。 理。   （七）基金财产投资的商酌有价凭证等的援助   基金财产投资的商酌什物证券、银行按期进款证实书等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善援助，援助凭证由基金托管东谈主理有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托 管银行的援助库；也可存入登记结算机构的代援助库。什物证券的购买和转让，由 基金托管东谈主根据基金管制东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺灵验收敛下的什物证 券在基金托管东谈主援助时间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基 金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构践诺灵验收敛的证券过火他基金财产不承担援助责 任。   （八）与基金财产商酌的要紧合同的援助   除条约另有规定外，基金管制东谈主在代表基金签署与基金商酌的要紧合同期应保 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 证基金一方持有两份以上的底本，以便基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正 本的原件。基金管制东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式 将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在10个处事日内将底本投递基金托管东谈主处。要紧 合同的援助期限不得低于法律法例规定的最低期限。对于无法取得二份以上的底本 的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商 或未在合同约定鸿沟内，合同原件不得转换。   五、基金资产净值蓄意和管帐核算   （一）基金资产净值的蓄意及复核步调   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   各样基金份额净值是指蓄意日各样基金份额的基金资产净值离别除以该蓄意日 该类基金份额余额后的数值。   各样基金份额净值的蓄意，均精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入，由 此产生的漏洞计入基金财产。基金管制东谈主不错建筑大额赎回情形下的净值精度救急 治愈机制。国度另有规定的，从其规定。   基金管制东谈主每个处事日蓄意基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管东谈主 复核无误后，按规定公告。   基金管制东谈主应每个处事日对基金资产估值，但基金管制东谈主根据法律法例或基金 合同的规定暂停估值时除外。基金管制东谈主每个处事日对基金资产进行估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按 规定对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、资产营救证券、养殖用具、银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产营救证券，领受估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃市集上未经治愈的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行治愈以阐发估值日的公允价 值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应领受估值技巧确定其公允价 值。   （2）初次公开采行未上市的债券，领受估值技巧确定公允价值，在估值技巧 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在夸耀相反，未上市时间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）归并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集离别估 值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。   （7）如有充分情理标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错领受舞动订价机 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 制，以确保基金估值的平允性。   （9）联系法律法例以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新规定估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步调 及联系法律法例的规定或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据商酌法律法例，基金资产净值蓄意和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金商酌的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东谈主对基金净值的蓄意结果对外给以公布。   基金管制东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（7）项进行估值时，所变成的漏洞 不看成基金资产估值虚假处理。   由于不可抗力，或证券/期货交易场合、登记结算机构及进款银行品级三方机 构发送的数据虚假，或国度管帐战略变更、市集法令变更等非基金管制东谈主与基金托 管东谈主原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、恰当、合理的措施进行检 查，但未能发现虚假的，由此变成的基金资产估值虚假，基金管制东谈主和基金托管东谈主 免除补偿职责。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒弃或松开由 此变成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   （三）估值虚假的处理方式   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值虚假 时，视为该类基金份额净值虚假。   本托管条约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 机构、或投资东谈主自身的漏洞变成估值虚假，导致其他当事东谈主遭受损失的，漏洞的责 任东谈主应当对由于该估值虚假遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 虚假处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值虚假的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数据 蓄意差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因技巧原因引起的差错，若系同 行业现存技巧水平不行猜想、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规定 实施。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易费力灭失或被虚假处理或变成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿职责，但因该差错取得 欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值虚假已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值虚假职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值虚假发生的用度由估值虚假职责方承担；由 于估值虚假职责方未实时更正已产生的估值虚假，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值虚假职责方依然积极协调，而况有协助 义务确当事东谈主有弥漫的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 虚假职责方草率更正的情况向商酌当事东谈主进行阐发，确保估值虚假已得到更正。   （2）估值虚假的职责方对商酌当事东谈主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 而况仅对估值虚假的商酌径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值虚假而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务，但 估值虚假职责方仍草率估值虚假负责。淌若由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值虚假职责方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的鸿沟内对得到欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；淌若得到欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其依然得到的补偿额加上依然得到的欠妥得利返还的总 和杰出其践诺损失的差额部分支付给估值虚假职责方。   （4）估值虚假治愈领受尽量规复至假定未发生估值虚假的正确情形的方式。   估值虚假被发现后，商酌确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步调如下： 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   （1）查明估值虚假发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值虚假发生的 原因确定估值虚假的职责方；   （2）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚假变成的损失进 行评估；   （3）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚假的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值虚假处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值虚假的更正向商酌当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值蓄意出现虚假时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）虚假偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；虚假偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管制 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有规定的，从其规定处理。淌若行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 时； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度商酌部门规定的管帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金管制东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲演。基金管制东谈主、基金托 管东谈主离别独随即竖立、记录和援助本基金的全套账册。若基金管制东谈主和基金托管东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 对管帐处理方法存在分歧，应以基金管制东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的蓄意和公告的，以基金管制东谈主的 账册为准。   （七）基金财务报表与讲演的编制和复核   基金管制东谈主应当实时编制并对外提供真实、完满的基金财务管帐讲演。月度报 表的编制，基金管制东谈主应于每月晦了后5个处事日内完成；季度讲演应在每个季度 扫尾之日起15个处事日内完成季度讲演编制并给以公告；中期讲演应在上半年扫尾 之日起两个月内完成编制并给以公告；年度讲演应当在每年扫尾之日起三个月内完 成编制并给以公告。基金年度讲演中的财务管帐讲演应当经过恰当《中华东谈主民共和 国证券法》规定的管帐师事务所审计。基金合同胜利不及2个月的，基金管制东谈主可 以不编制当期季度讲演、中期讲演或者年度讲演。   基金管制东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在收到后应在3个处事日内进行复核。基金管制东谈主在季度讲演完成当日，将 商酌讲演提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后7个处事日内完成复核。 基金管制东谈主在中期讲演完成当日，将商酌讲演提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后30日内完成复核。基金管制东谈主在年度讲演完成当日，将商酌讲演提供基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复核。基金管制东谈主和基金托管东谈主 之间的上述文献走动均以传真实方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行治愈，治愈以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金管制东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主向基金管制 东谈主进行书面或者电子阐发。淌若基金管制东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日 之前就联系报抒发成一致，基金管制东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管东谈主有权就联系情况报中国证监会备案。   （八）基金管制东谈主应在编制季度讲演、中期讲演或者年度讲演之前向基金托管 东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与援助 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   本基金的基金管制东谈主和基金托管东谈主须离别妥善援助的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同胜利日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的 内容至少应包括持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金管制东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金管制东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金管制东谈主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金管制东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个处事日内提交；基金合同胜利日、基 金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日等波及到基金重 要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发生辰后十个处事日内提交。   基金管制东谈主和基金托管东谈主应妥善援助基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法 律法例规定的最低期限。基金托管东谈主不得将所援助的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应投降守密义务。若基金管制东谈主或基金托管东谈主由于自 身原因无法妥善援助基金份额持有东谈主名册，应按商酌法例规定各自承担相应的责 任。   七、争议科罚方式   因本条约产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、和洽科罚，协商、 和洽不行科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。 仲裁裁决是末端性的并对两边当事东谈主具有不断力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管条约规定的义务，爱戴基金份额持有东谈主的 正当权益。   本条约适用中华东谈主民共和国法律（为本条约之目的，不含港澳台立法）并从其 解释。   八、托管条约的修改与阻隔   （一）托管条约的变更步调 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的规定有任何阻扰。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约阻隔的情形 权； 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募阐述书（2024 年第 2 号）          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金管制东谈主和非直销销售机构提供。   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管制东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交易阐发服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的整个基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金管制东谈主直销中心应根据在基金管制东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易阐发单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 阐发单。   二、基金份额持有东谈主交易记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金管制东谈主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东谈主交易对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金管制东谈主已全面通畅了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金管制东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制央求，基金管制东谈主通过电子邮件或手机短信按期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、生辰道喜等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次得到基金信息研究、账户 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金管制东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金管制东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金管制东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言研究” 栏目中，径直建议商酌本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金管制东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 阐述书。   基金管制东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全场所的专科服务。   六、本招募阐述书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请拨打基金管制东谈主客 户服务电话详备研究。请确保投资前，您/贵机构依然全面默契了本招募阐述书。 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                第二十三部分 其他应线路事项  序号                  公告事项                       线路日历       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在华创证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在浙商银行同行代       公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在吉祥证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家鑫怡债券型证券投资基金招募阐述书更新（2024 年第 1       号）       万家基金管制有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募阐述书和基金居品费力纲领的教导性公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在华泰证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金居品费力纲领的教导性公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在湘财证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       对于增多万家资产为万家基金旗下部分基金销售机构并通畅       定投业务及参加其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在梗直证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金新增江苏银行径销       公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金新增江苏银行径销       公告 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募阐述书（2024 年第 2 号）       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在西部证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在渤海证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在东海证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在光大证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在星河证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在中信建投证券开       通申购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在东方证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在海通证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在国投证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在国信证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在华宝证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在中金资产通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在江海证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在东莞证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告_       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在华西证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在银泰证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在中泰证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在南京证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在招商证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下基金在国新证券通畅申购、       蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在国金证券通畅定       投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募阐述书（2024 年第 2 号）       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在陆享基金通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在华福证券通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       对于增多天天基金等销售机构为万家基金旗下部分基金销售       机构并通畅定投业务及参加其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在基煜基金通畅申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       对于万家鑫怡债券型证券投资基金规复大额申购（含蜕变转       入、按期定额投资）业务的公告       万家基金管制有限公司对于旗下基金在中信证券等 4 家机构       通畅申购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠步履的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金新增邮政储蓄银行       “邮你同赢”同行平台为销售机构并通畅联系业务的公告       对于万家鑫怡债券型证券投资基金暂停大额申购（含蜕变转       入、按期定额投资）业务的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金新增中国东谈主寿保障       优惠步履的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募阐述书（2024 年第 2 号）        第二十四部分 招募阐述书的存放及查阅方式   招募阐述书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时候查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所得到的文献过火复印件，基金管制东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容实足一致。   投资者还不错径直登录基金管制东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 阐述书。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金管制东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时候免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时候内取 得备查文献的复制件或复印件。                                万家基金管制有限公司

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